Bankgebühren

Nach Angaben der Federal Deposit Insurance Corporation, verdient Banken schätzungsweise 80 Milliarden US $ nur auf Bankgebühren in 2006. Das ist 56 Prozent der gesamten Bank Einkommen. Rückblick auf 10 Jahre vor, Gebühren nur einen Anteil von 3 Prozent der Bank Einkommen. Es sollte nicht als eine Überraschung für jemand kommen, weil jeder ist sich bewusst, Transaktionsgebühren. Abgesehen davon, dass die Banken auch Geld von Leuten, die ihre Kreditkarten Misswirtschaft und Girokonten. Beachten Sie, dass Sie Ihr Geld zu halten in einer Bank für sich selbst und nicht für die Bank. Lassen Sie sie nicht essen, bis Sie Ihr Geld, nur weil Sie keine Ahnung von den Gebühren, die Sie wird für zahlen müssen. Hier sind einige der Bankgebühren müssen Sie aufpassen.

courtesy Überziehung Gebühren

Viele Menschen betrachten courtesy Überziehungskredit Gebühr die sneakiest aller Gebühren. Diese Bounce Schutz Gebühren Tritte in, wenn die Bank stellt Mittel, wenn Ihr Scheck würde prallte haben. Es funktioniert wie ein gewöhnlicher Überziehungskredit Gebühr, aber ein wenig unangenehmer. Abhängig von Ihrer Bank, Ihrem Ruf als einem Client und Ihren Kontotyp, können Sie überall zahlen 20 bis 40 Dollar pro Scheck. Und als ob es nicht genug wäre, haben Sie auch eine zusätzliche $ 2 bis $ 5 pro Tag zu zahlen, bis Sie wieder die Bank bezahlt haben. Wenn Sie nicht möchten, dass diese Gebühren zu vermeiden, richten Sie eine automatische Überweisungen auf Ihr Girokonto vom Sparkonto. Es wird immer noch eine Gebühr, aber nicht so viel.

pos Gebühren

Sie können es nicht bemerkt haben, aber Sie können für den POS oder Point-of-Sale Gebühren zahlen. Manche Banken verlangen diese Gebühr an PIN-Transaktionen gehen durch ein anderes Netzwerk, anstatt als Gutschrift verarbeitet verarbeiten. Zum Beispiel lädt Wells Fargo $ 1 (Flatrate) für jeden Monat Sie etwas kaufen mit Ihrer PIN. US Bancorp berechnet seinen Kunden in Ohio, Kentucky, Indiana und Colorado 25 Cent pro PIN-Transaktion. Wenn Sie diese Gebühren vermeiden wollen, bekommen einen Stift und unterschreiben für Einkäufe statt.

beschleunigten Rechnung bezahlen Gebühren

Hier ist ein weiterer Beweis dafür, dass die Zeit Gold. Manche Banken verlangen eine zusätzliche $ 5 bis $ 15 für die Zahlung Ihrer Rechnungen, gerade vor dem Cutoff oder Fälligkeit, wenn Sie eine Transaktion in der letzten Minute zu machen. Allein im Jahr 2006 verdient Banken $ 1600000000 nur aus beschleunigten Rechnung bezahlen. Um diese Gebühr zu vermeiden, richten Sie eine Zahlungsabwicklung Konto online.

ATM Gebühren

Sie sollten wissen, dass jedes Mal, wenn Sie einer anderen Bank ATM zu entziehen, sie wird es eine Gebühr erhoben. Abgesehen von der Menge, dass Ihre Bank zieht von Ihrem Konto als Zahlung, lädt die "anderen Ufer" wird eine zusätzliche Gebühr. ATM-Gebühren wurden konsequent steigt. Eine durchschnittliche Bankgebühren 25% höher als vor sechs Jahren.

kehrte Einzahlung und zu stoppen Zahlung Gebühren

Stoppen Zahlung eines Schecks kann auch kostet Sie große Zeit. Abgesehen von der Tatsache, dass man nicht wirklich etwas bezahlen, weil die Prüfung nicht so geworden, gut zu sein, man muss auch $ 25 zahlen. Das ist die typische Gebühr für Endzahlung heutzutage. Außerdem kehrte Depotgebühren von überall von $ 5 bis $ 10 wurden zusätzlich zu einem Haufen eingeleitet worden prallte überprüfen Gebühren, die Sie konfrontiert sein könnten.

Cash vorab Gebühren

Erste Bargeld aus einer Kreditkarte ist immer teuer, aber in den letzten Jahren erlebt haben, wie es von teuren stieg auf sehr, sehr teuer. Vor zehn Jahren berechnet Kreditkarten-Unternehmen ihren Kunden überall von 2 bis 10 Prozent auf Bargeldbezüge. Heute reichen minimale Gebühren von 3 bis 5 Prozent. Die meisten Banken auch nicht eine maximale Grenze.

Abgesehen von diesen Gebühren, sollten Sie auch bewusst sein, die sonstigen Gebühren, die Ihre Bank werden Aufladen können Sie. Dazu kann auch die Balance Transfer Gebühren, Devisen Gebühren und Papier Gebühren.